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Factoring de Importación Panamá

Obtén mayores plazos para pagar las compras que realiza tu empresa en el exterior, y/o la posibilidad de compartir el descuento otorgado por los proveedores con Factoring de Importación que te ofrece Bancolombia Panamá.

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Este producto es ofrecido por Bancolombia S.A. Establecimiento Bancario.

Modalidades

Según tu modelo de negocio te ofrecemos dos alternativas para contratar este servicio:

Sin recurso del proveedor con descuento: Otorgado por el proveedor.

Sin recurso del proveedor sin descuento: Intereses vencidos asumidos por el importador.

Beneficios del producto

Si eres importador (pagador) puedes:

  • Obtienes financiación para el pago de tus importaciones hasta por 180 días.
  • Mejora tu ciclo de negocios y flujos de caja, optimizando tus cuentas por pagar.
  • Mantiene tus estados financieros libres de deuda.
  • Genera eficiencia operativa y administrativa.
  • Aprovecha los descuentos por pronto pago ofrecidos por los proveedor del exterior.
  • Recibes acompañamiento y asesoría de un equipo de ventas especializado.

Para el exportador (proveedor) puedes:

  • Obtienes liquidez inmediata que mejora el ciclo de tu negocio.
  • Mejora tus indicadores financieros por liberación de capital de trabajo.
  • Genera la posibilidad de exportar mayores volúmenes, a mayores plazos.
  • Negocias de forma directa con tus clientes importadores.
  • Tienes seguridad de pago y eliminas el riesgo a tu proveedor en el exterior.

Características

  • Monto máximo del desembolso: según Límite Máximo de Endeudamiento (LME*) aprobado al importador (pagador).
  • Plazo mínimo de operación: 30 días.
  • Plazo máximo de operación: máximo 180 días, según el ciclo del negocio se podrá revisar operación con plazo menor a un año.
  • Abono a capital: pago único al vencimiento del documento crediticio y dos opciones de amortización de intereses: anticipado/vencido.
  • Moneda: aplica para documentos crediticios emitidos en Dólares americanos.
  • Desembolso: transferencia a la cuenta del exportador (proveedor) en dólares americanos. Previo al desembolso puede compartir el descuento por pronto pago otorgado por el exportador (proveedor) con el importador (pagador).
  • Prepago: para la modalidad de con descuento/intereses anticipados, los prepagos no generan devoluciones al importador (pagador).
  • Prórrogas: previa evaluación del ciclo de negocio del importador, siempre y cuando el plazo máximo de la operación sea menor a 360 días.
  • Gravamen a Movimientos Financieros: exentos del pago de GMF (4x1.000) para importadores colombianos.
  • Costos asociados: no genera costos por consultas al estado de cuenta o a los extractos del producto, expedición de certificados, paz y salvos, cartas aclaratorias o cualquier tipo de comunicado que solicite el cliente.

*LME = Límite Máximo de Endeudamiento Bancolombia Panamá, estaría dispuesto a realizar operaciones, hasta por el monto del LME, según las condiciones pactadas en los convenios, siempre que se cumplan los requisitos y procedimientos acordados para cada una de las operaciones.

Tasas y tarifas

Tasas de operaciones

Varían de acuerdo con las compras de la empresa, la calidad de riesgo del importador (proveedor), el plazo de la factura, el descuento otorgado por el exportador (proveedor) y del objeto de la negociación.

La tasa de mora se pacta en los documentos soportes de la negociación, generalmente son 3 puntos adicionales a la tasa bajo la cual se hizo la operación.

Tarifas

Conoce nuestro tarifario

Cómo acceder al Factoring de Importación Bancolombia Panamá

Para solicitar una operación el importador (pagador), debe presentar la siguiente documentación:

  • Carta de cesión del exportador firmada.
  • Copia del documento crediticio.
  • Copia del documento de transporte como prueba de embarque de la mercancía.
  • Carta de aceptación del importador.
  • Certificado de existencia y representación legal si es importador persona jurídica colombiana.
  • Certificado de comerciante si es persona natural residente en Colombia.

*Si eres exportador residente por fuera de Colombia, debes presentar la documentación que se te indique según tu país de residencia.

Documentos

Documento PDF
Formato de vinculación a Bancolombia Panamá
Registro de firmantes autorizados
Registro de sellos (si aplica)
Registro de firmas
Certificado acta corporativa (si aplica)
Documentos de vinculación y estudio de crédito de acuerdo a lo solicitado por el gerente comercial.

Información relacionada con el Factoring de Importación Bancolombia Panamá
  • Terminación del producto

    La terminación de este producto está sujeta a la finalización de la relación contractual que tienes con Bancolombia Panamá. Por lo general, la vigencia de la relación contractual será indefinida y cada una de las partes la podrá terminar mediante aviso dado a la otra parte por escrito.

    Causales de terminación

    Cancelación por el LME*:

    • Debe renovarse cada año, para lo cual puedes comunicarte con el gerente comercial encargado en Bancolombia Panamá.
    • Puedes ser bloqueado por: vencimiento de la vigencia, inactividad, mora o por decisión administrativa o comercial.
    • Si llevas seis meses o más inactivo, debes realizar la solicitud de reactivación al gerente comercial encargado.

    *LME = Límite Máximo de endeudamiento que Bancolombia Panamá estaría dispuesta a realizar operaciones, hasta por el monto del LME, según las condiciones pactadas en los convenios y siempre que se cumplan los requisitos y procedimientos acordados para cada una de las operaciones.

    ¡Factoring de Importación lo que tu empresa necesita!

    Gestiona tus cuentas por pagar, y generando eficiencias en los estados financieros y mejorando las relaciones con tus proveedores del exterior al permitirles obtener liquidez sobre sus facturas.

    Comunícate con tu contacto comercial para que te brinde información más detallada sobre este producto.

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    Si buscas otras alternativas, conoce más opciones que tenemos para ti.