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Factoring de Exportación con Recurso Panamá

Optimiza el ciclo entre tus cuentas por cobrar y por pagar, con una solución financiera que te permite ceder los documentos crediticios que emites a cargo de tus clientes en el exterior.

Este producto es ofrecido por Bancolombia S.A. Establecimiento Bancario.
Foto de mujer joven sentada en su oficina, feliz porque pudo adquirir el crédito de tesoreria para corporaciones con Bancolombia

Modalidades

Según el modelo de tu negocio te ofrecemos dos alternativas:

 

Con recurso del proveedor con descuento

 

Desembolso de un menor valor de la factura.

 

Con recurso del proveedor sin descuento

 

Intereses Vencidos. Generalmente pagados por el exportador (proveedor) una vez el importador (pagador) cancela el valor de la factura en la fecha acordada.

Beneficios del producto

Si eres exportador (proveedor)

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Permite mejorar los indicadores financieros por liberación de capital de trabajo y mejorar así tu flujo de caja.

month

Genera la posibilidad de exportar mayores volúmenes, a mayores plazos, para ganar competitividad sin aumentar el riesgo.

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No limita la negociación directa con tus clientes.

capital

Permite consolidar mejores relaciones comerciales con tus clientes compradores del exterior.

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Disminuye el riesgo de exposición cambiaria.

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Recibe asesoría de nuestro equipo de ventas especializado en el uso de esta solución.

coin

Reduce los costos de administración de tu cartera.

Le permite a tu importador(Pagador)

premium

Consolidar mejores relaciones comerciales con los proveedores.

cash-payment

Ajustar el pago de la cartera por concepto de importación al ciclo productivo del negocio.

bill

Negociar con tu empresa mayores plazos de pago y montos importados.

document

Mantener el documento crediticio como una cuenta por pagar, sin endeudamiento financiero.

Características

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Monto máximo del desembolso

Según Límite Máximos de Endeudamiento (LME*) aprobado al exportador (proveedor).

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Plazo mínimo de operación

30 días.

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Plazo máximo de operación

180 días, pero según el ciclo del negocio se podrá revisar operación con plazo menor a un año.

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Abono a capital

El exportador hace un pago único al vencimiento del documento crediticio, escogiendo si hace abono a capital de intereses:anticipado o vencido.

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Moneda

Solo aplica para documentos crediticios emitidos en dólares americanos.

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Condiciones

La forma de pago sobre el documento objeto de factoring, las condiciones de plazo y el descuento por pronto pago, son acordadas para cada negocio 

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Prepago

Para la modalidad con descuento/intereses anticipados, los prepagos no generan devoluciones al exportador (proveedor).

people

Prórrogas

Previa evaluación del ciclo de negocio del exportador, siempre y cuando el plazo máximo de la operación sea menor a 360 días.

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Gravamen a Movimientos Financieros

Las operaciones de factoring no generan GMF (4x1000), siempre y cuando se hagan a la cuenta de compensación del exportador o mediante abono a cuenta de ahorro o corriente o por expedición de cheques con cruce y negociabilidad restringida a favor del exportador.

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Costos asociados

No se generan costos por consultas al estado de cuenta o a los extractos del producto, expedición de certificados, cartas ni paz y salvos.

*LME: es el Límite Máximo de Endeudamiento. Bancolombia Panamá estaría dispuesto a realizar operaciones, hasta por el monto del LME, según las condiciones pactadas en los convenios y siempre que se cumplan los requisitos y procedimientos acordad

Cómo acceder al Factoring de Exportación con Recurso Bancolombia Panamá

Una vez firmados los documentos legales, se debe acordar con Bancolombia las condiciones financieras: tasa, plazo, descuento, forma de desembolso y modalidad.

Para solicitar una operación, el exportador (proveedor), debe presentar la siguiente documentación:

Certificado de Comerciante si es persona natural residente en Colombia.

Certificado de Existencia y Representación Legal si es importador persona jurídica colombiana.

Copia del documento de transporte como prueba de embarque de la mercancía.

Carta de cesión de Documentos Crediticios.

Copia del documento crediticio.

Carta de notificación al importador (pagador) o carta de aceptación, en caso de que sea posible conseguirla.

*Si eres exportador residente por fuera de Colombia, debes presentar la documentación que se te indique según tu país de residencia.

Documentos

Vinculación
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• Formato de vinculación a Bancolombia Panamá
• Registro de firmantes autorizados
• Registro de sellos (si aplica)
• Registro de firmas
• Certificado acta corporativa (si aplica)
• Documento de vinculación y estudio de crédito de acuerdo a lo solicitado por el gerente comercial (vinculación de cliente persona jurídica).

 

 

 

Ingresa aquí para descargar los documentos de vinculación necesarios.

 

 

Información relacionada con el Factoring de Exportación con Recurso Bancolombia Panamá

Terminación del producto
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La terminación de este producto está sujeta a la finalización de la relación contractual que tienes con Bancolombia Panamá. Por lo general, la vigencia de la relación contractual será indefinida y cada una de las partes la podrá terminar mediante aviso dado a la otra parte por escrito.
Causales de terminación
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Cancelación por el LME*:

 

• Debe renovarse cada año, para lo cual puedes comunicarte con el gerente comercial encargado en Bancolombia Panamá.

• Puedes ser bloqueado por: vencimiento de la vigencia, inactividad, mora o por decisión administrativa o comercial.

• Si llevas seis meses o más inactivo, debes realizar la solicitud de reactivación al gerente comercial encargado.

 

*LME= Límite Máximo de Endeudamiento que Bancolombia Panamá S.A estaría dispuesto a realizar operaciones, hasta por el monto del LME, según las condiciones pactadas en los convenios y siempre que se cumplan los requisitos y procedimientos acordados para cada una de las operaciones.

¡Obtén la eficiencia financiera que necesitas para tu negocio!

El Factoring de Exportación con Recurso, es una excelente opción para exportadores (proveedores) como tú. Obtén liquidez y mejora tu ciclo de negocio mientras tus clientes reciben sus productos obteniendo plazos de pago competitivos.

Si esta alternativa no es lo que estás buscando, encuentra otra solución.

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